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        思想汇|冀 涛:强化合规管理 防控金融风险

        时间:2019-04-26 浏览次数: ?【字体:

            4月13日,《中国铁道建筑报》第二版“品质铁建专题”栏目刊发了中国铁建财务公司党委副书记、总经理冀涛文章——《强化合规管理  防控金融风险》。

            全文如下:

            在金融领域,合规风险是金融机构的核心风险,也是信用风险、市场风险、操作风险的主要诱因,在全面风险管理中居于基础地位。

            从2017年开始,强监管成为我国金融监管的主基调。据不完全统计,2017年至2018年,银保监系统和央行系统两年累计开出近万张罚单,划出了金融机构的合规“红线”。

            合规风险是悬在财务公司头上的达摩克利斯之剑。财务公司的信贷、投资、票据等业务和内部控制执行情况、公司治理建设情况,是监管机构重点关注领域,也是合规风险的高发地带。

            违规行为的背后,是行为人对利益过度追求的冲动,从而丧失了合规风险管理的意识和主动性,将合规风险管理的戒尺和严肃性置于脑后。合规风险管理过紧,可能制约业务创新与发展;合规风险管理过松,则可能受到监管处罚和法律制裁。那么,好的合规风险管理是否要以牺牲企业发展为前提呢?不然!好的合规风险管理对金融机构经营活动恰恰是一种真正的保护、长久的维护。因此,金融机构不仅要确保各项合规风险管理措施在技术层面得到执行,还需要谋求业务发展和坚守合规底线之间的平衡,只有这样,合规风险管理工作才能具有长久生命力。

            有别于一般的银行业金融机构,财务公司是企业集团内部法人金融机构,服务对象以集团成员单位和产业链客户为主。这一特性决定了其合规风险具有内生性、隔离性和相对封闭性的特点。来自企业集团及其成员单位的需求和财务公司的经营压力,是合规风险的主要诱因。因此,在当前监管形势下,实现合规和经营的深度融合,合理平衡发展和创新的边界,为公司未来发展和业务创新营造良好外部政策环境,实现资本保值增值和长期稳定发展,是财务公司亟须深入思考和解决的问题。

            2019年银保监会监管工作会明确指出,提高金融服务实体经济能力,打好防范化解金融风险攻坚战是今年监管工作的重点。“强监管、严问责”依然是未来的监管主旋律,“服务好实体经济是防范系统性风险的根本举措”。

            今后,我们一方面要强化合规管理,增强主动合规意识,主动适应监管变化,杜绝违规行为。另一方面要发挥背靠实业、熟悉主业、信息对称的优势,依托实体经济,服务实体经济,以差异化和多元化的服务,发挥比较优势,填补企业集团金融服务空白。

            同时,我们坚持企业功能定位,处理好国务院国资委提出的“资金集中、资金结算、资金监管、金融服务”四个平台功能和集团赋予中国铁建财务公司功能之间的关系,立足集团成员和实体经济,充分发挥中国铁建财务公司功能,防范好金融风险,在合规与经营的深度融合中实现高质量发展。

         

        公司介绍
        中国铁建财务有限公司(以下简称“公司”),于2012年4月18日正式开业运营,是经中国银行业监督管理委员会批准,具有独立法人资格的非银行金融机构…[详细]
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